Πολιτική AML και Επικύρωση Λογαριασμού

Στο BigPirate Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming και εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας.

Πολιτική AML του BigPirate Casino

Από το 2022 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας υπό την Jolly Roger Gaming N.V., εφαρμόζουμε πλήρες πλαίσιο κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της άδειάς μας στην Curaçao eGaming (αρ. 8048/JAZ2021-045). Το πλαίσιο αυτό περιλαμβάνει αναγνώριση και επαλήθευση κάθε παίκτη, διαρκή παρακολούθηση συναλλαγών και υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους ή από λογαριασμούς που δεν ανήκουν στον ίδιο τον παίκτη. Ελέγχουμε κάθε νέο λογαριασμό έναντι λιστών δημόσια εκτεθειμένων προσώπων (PEP) και λιστών κυρώσεων, και εφαρμόζουμε ενισχυμένη επιμέρους φροντίδα όπου κρίνεται αναγκαίο. Οι κανόνες αυτοί δεν στόχευουν τους συνειδητούς παίκτες· μας επιτρέπουν να κρατήσουμε την πλατφόρμα μας καθαρή και νομότυπη.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Στάδια ελέγχου

Τον βασικό έλεγχο τον κάνουμε κατά την εγγραφή: επιβεβαιώνουμε τα στοιχεία σας έναντι δημόσιων βάσεων και των όρων ηλικίας. Πλήρης επαλήθευση ταυτότητας (KYC) απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη και σε κάθε όριο ή γεγονός που ενεργοποιεί πρόσθετο έλεγχο, όπως ασυνήθιστα υψηλές καταθέσεις ή αλλαγή μεθόδου πληρωμής.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και των δύο όψεων.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική δήλωση ή επίσημη επιστολή που εκδόθηκε τους τελευταίους 3 μήνες και φέρει το ονοματεπώνυμό σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της μπροστινής όψης της κάρτας (με κρυμμένους μεσαίους ψηφία και CVV),Screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή δήλωση κρυπτογραφικού πορτοφολιού που δείχνει το όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται με κρυπτογράφηση SSL, αποθηκεύονται σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται ποτέ σε τρίτους για εμπορικούς σκοπούς.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγεθος έως 10 MB ανά αρχείο.
• Ο αυτοματοποιημένος έλεγχος συγκρίνει τα στοιχεία των εγγράφων με το προφίλ του λογαριασμού σας.
• Εκπαιδευμένο μέλος της ομάδας συμμόρφωσης εξετάζει κάθε φάκελο χειροκίνητα.
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email· σε έγκριση, το όριο αναλήψεων σας ενεργοποιείται αυτόματα.

Αιτιολόγηση πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ο κανονισμός μας μάς υποχρεώνει να ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των χρημάτων που καταθέτετε. Το κάνουμε όταν το ύψος ή το μοτίβο των καταθέσεων δεν συνάδει με το γνωστό οικονομικό προφίλ σας, για παράδειγμα σε σειρά καταθέσεων που ξεπερνά σημαντικά τα συνηθισμένα ποσά σας.

Αποδεκτά έγγραφα είναι μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές εγκρίσεις, τραπεζικές δηλώσεις των τελευταίων 6 μηνών, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή απόφαση κληρονομιάς. Ο σκοπός είναι μονός: να τεκμηριώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Δεν αξιολογούμε το εισόδημά σας κατά τα άλλα ούτε το μοιραζόμαστε εκτός της ομάδας συμμόρφωσης.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Βασικοί κανόνες

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για μοτίβα που υποδηλώνουν διαχωρισμό ποσών (structuring) ή άλλες ύποπτες πρακτικές. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στη δική σας πηγή πληρωμής. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για καταθέσεις ή αναλήψεις.

Ευέλικτα πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται εντός 0 έως 24 ωρών, κάρτες και τραπεζική μεταφορά εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών. Ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι €25.

Τι γίνεται αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα είναι ελλιπή ή ασάφεια δεν διορθώνεται, αναστέλλουμε τις αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Ο λογαριασμός σας παραμένει προσβάσιμος και το υπόλοιπό σας δεν πειράζεται. Αν παρέλθει εύλογη προθεσμία χωρίς απόκριση ή αν προκύψει τεκμηριωμένη υποψία παραβίασης των όρων, δεσμευόμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό και να επιστρέψουμε το υπόλοιπο στη νόμιμα επαληθευμένη πηγή πληρωμής.

Σε ορισμένες περιπτώσεις οφείλουμε, βάσει της άδειας Curaçao eGaming, να μπλοκάρουμε λογαριασμό και να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρχές χωρίς προηγούμενη ενημέρωσή σας. Τέτοιες υποχρεώσεις δεν αφήνουν περιθώριο διακριτικής ευχέρειας ούτε σε εμάς.

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών τα διατηρούμε για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί ο κανονισμός AML της αρμοδιότητας της άδειάς μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε αίτημα αρχών εντός της προθεσμίας και να προστατέψουμε εσάς από επαναλαμβανόμενους ελέγχους αν επανέλθετε ως παίκτης.

Με την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο από όλα τα συστήματά μας. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από το [email protected] αντίγραφο των δεδομένων που κρατάμε για εσάς.

Συνήθεις Ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Στους περισσότερους παίκτες ο έλεγχος ολοκληρώνεται μέσα στις πρώτες λίγες ώρες.

Θα χρειαστεί να στείλω έγγραφα σε κάθε ανάληψη;

Όχι. Η πλήρης επαλήθευση γίνεται μία φορά, πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Νέα έγγραφα ζητάμε μόνο αν αλλάξετε μέθοδο πληρωμής ή αν ενεργοποιηθεί έλεγχος πηγής κεφαλαίων.

Πώς γίνεται η επαλήθευση καταθέσεων με κρυπτονομίσματα;

Ζητάμε απόδειξη ιδιοκτησίας του πορτοφολιού, π.χ. screenshot του πορτοφολιού σας που δείχνει τη δημόσια διεύθυνση, και οι αναλήψεις γίνονται αποκλειστικά σε πορτοφόλι που ανήκει σε εσάς.

Τι συμβαίνει αν άλλαξα διεύθυνση ή επώνυμο;

Ενημερώστε μας πριν από την επόμενη ανάληψη και στείλτε νεότερο έγγραφο απόδειξης διεύθυνσης ή επίσημο έγγραφο που πιστοποιεί την αλλαγή ονόματος, ώστε να ενημερώσουμε το προφίλ σας.